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2024年中國家族信托行業(yè)發(fā)展現狀分析 近十年飛速發(fā)展,未來(lái)發(fā)展潛力大【組圖】

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20 穆曉菲 ? 2024-06-26 14:40:02  來(lái)源:前瞻產(chǎn)業(yè)研究院 E27706G0

行業(yè)主要上市公司:建元信托(600816.SH)、陜國投A(000563.SZ)、中國平安(601318.SH)、浦發(fā)銀行(600000.SH)、建設銀行(601939.SH)等

本文核心數據:家族信托資產(chǎn)規模;中國個(gè)人可投資資產(chǎn)規模

家族信托的定義及特點(diǎn)

家族信托,據信托業(yè)分類(lèi)新規的定義,是指托公司接受單一自然人委托,或者接受單一自然人及其親屬共同委托,以家庭財富的保護、傳承和管理為主要信托目的,提供財產(chǎn)規劃、風(fēng)險隔離、資產(chǎn)配置、子女教育、家族治理、公益慈善事業(yè)等定制化事務(wù)管理和金融服務(wù),歸屬于資產(chǎn)服務(wù)信托中的財富管理服務(wù)信托。

與其他信托形式相比,家族信托的參與門(mén)檻更高,對受益人的范圍和設立信托的目的限定更加嚴格。

圖表1:家族信托的特點(diǎn)

家族信托發(fā)展歷程

家族信托是最古老的信托形式之一,現代的家族信托制度最早起源于英國工業(yè)革命時(shí)期,隨后在歐美國家盛行,但在中國發(fā)展較晚。隨著(zhù)中國第一代創(chuàng )業(yè)者年歲增長(cháng)及財富的積累,家族傳承需求日益突出,家族信托發(fā)展的需求潛力才被逐漸釋放出來(lái)。2013年,平安信托落地國內首單家族信托,這一年被稱(chēng)為家族信托元年,此時(shí)全國家族信托規模不超過(guò)5億元。在隨后的兩年間,首單以委托人家族辦公室為核心的家族信托、首單慈善信托等陸續落地。2018年,國家文件首次對家族信托給出明確定義,資產(chǎn)規模突破1000億元。截至2022年年底,全國家族信托存續規模約為5500億元,較十年前相比取得了飛躍式的發(fā)展。

圖表2:中國家族信托發(fā)展歷程

家族信托近十年間飛速發(fā)展

2013年,全國家族信托資產(chǎn)規模不超過(guò)5億元,占信托業(yè)總資產(chǎn)規模的比重未及0.01%。經(jīng)過(guò)6年高速發(fā)展,到2019年,全國家族信托資產(chǎn)規模達1000億元,占行業(yè)的比重提升至0.46%。至2022年年底,全國家族信托資產(chǎn)達到5500億元,占比提升至2.60%??傮w來(lái)看,雖然家族信托在信托業(yè)內的發(fā)展規模仍有待提升,但近十年高速發(fā)展,資產(chǎn)規模的年均增速超100%。

圖表3:2013-2022年中國家族信托資產(chǎn)規模(單位:億元,%)

注:2023年及之后數據暫未披露。

家族信托多投向金融業(yè)

據中信登公示,2024年1-5月,共有8個(gè)家族信托計劃登記公示,均投向金融業(yè)。從受托情況來(lái)看,5個(gè)信托計劃由中信信托受托,2個(gè)由建信信托受托,1個(gè)由華潤信托受托。

圖表4:2024年中國家族信托登記匯總

家族信托未來(lái)發(fā)展潛力大

據中國信托業(yè)協(xié)會(huì )測算,在GDP每年以5%增速發(fā)展的情景下,到2029年中國個(gè)人可投資資產(chǎn)規模有望達到287萬(wàn)億元。在財富管理市場(chǎng)可投資資產(chǎn)規模持續擴張的背景下,高凈值客戶(hù)進(jìn)行財富管理的意識提升,對保值增值及穩健傳承財富的需求隨之增長(cháng),具有隔離資產(chǎn)、防范風(fēng)險、實(shí)現財富代際傳承、約束和激勵后代等重要功能的家族信托已逐漸成為高凈值客戶(hù)進(jìn)行財富傳承的首選工具。

圖表5:2024-2029年中國個(gè)人可投資資產(chǎn)規模預測(單位:萬(wàn)億元)

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2024-2029年中國信托行業(yè)市場(chǎng)前瞻與投資戰略規劃分析報告
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本報告前瞻性、適時(shí)性地對信托行業(yè)的發(fā)展背景、供需情況、市場(chǎng)規模、競爭格局等行業(yè)現狀進(jìn)行分析,并結合多年來(lái)信托行業(yè)發(fā)展軌跡及實(shí)踐經(jīng)驗,對信托行業(yè)未來(lái)的發(fā)展前景做...

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作者 穆曉菲
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